계좌가 몇 % 빠지면 멈춰야 할까

수익률보다 먼저 볼 숫자

계좌를 열면 보통 수익률부터 본다.

근데 자금관리에서 먼저 볼 숫자는 따로 있다.

고점에서 얼마나 내려왔는지다.

MDD는 지나간 기록이고, DD는 오늘 보는 숫자다.

자금관리는 이 DD를 매일 보는 데서 시작한다.

왜 일찍 멈춰야 할까

잃은 만큼 벌면 복구될 것 같지만 아니다.

10%를 잃으면 11.1%를 벌어야 한다.

20%를 잃으면 25%, 50%를 잃으면 100%를 벌어야 한다.

일찍 멈추는 건 겁이 많아서가 아니다. 복구할 수 있는 구간에서 멈추는 거다.

5~10% 빠지면 멈춘다

그래서 정지선을 미리 정한다.

고점 대비 5~10% 사이에서 숫자 하나를 고른다.

5%보다 좁으면 평범한 연속 손절에도 걸리고, 10%를 넘기면 되찾기가 버거워지기 때문이다.

멈추면 세 가지를 본다

쉬는 기간은 정해두지 않는다.

정지선까지 갔다는 건 뭔가 어긋났다는 신호라서, 원인부터 찾는다.

원인을 못 찾았으면 아직 다시 시작할 때가 아니다.

크게 잃은 직후 원래 크기로 바로 돌아가면, 그게 만회하려는 매매다.

내 계좌는 지금 몇 %일까

8월 31일 고점에서 9월 18일까지 10.18%가 빠졌다.

정지선이 있었다면 그 전에 멈추고 점검했어야 했다.

지금은 절반쯤 회복했지만 아직 고점 대비 약 5.2% 아래다.

정지선 안쪽이라 조심할 구간이다.

그래서 뭘 하면 되나

입금이나 출금이 있으면 DD가 틀어지는데, 그건 다음 글에 따로 적었다.

정지선은 빠지기 전에 정해둬야 한다. 빠진 다음엔 늘 "조금만 더"가 된다.